Et si obtenir un prêt totalement digital changeait la manière de financer votre projet?
Ce guide explique, pas à pas, comment un particulier peut obtenir un crédit 100% dématérialisé chez BoursoBank. Il couvre la simulation initiale, la demande dématérialisée et la réponse de principe immédiate.
Le périmètre présenté montre quatre solutions : prêt personnel, mini crédit CLI€, crédit lombard et crédit immobilier. Chaque offre est décrite pour aider les clients à identifier la meilleure option selon le montant, la durée et le taux attendu.
Le texte met en avant les avantages d’un parcours sans papier, l’accès rapide aux fonds et la transparence des frais. Il indique aussi l’importance d’un compte actif et des options d’assurance pour sécuriser la demande.
Enfin, le lecteur découvrira comment utiliser la simulation pour affiner montant, durée et mensualité avant de confirmer sa demande.
Ce que les clients en France doivent savoir avant de demander un crédit en ligne
Avant de solliciter un prêt personnel, un candidat doit vérifier les conditions d’accès. Il faut être résident fiscal en France métropolitaine ou DROM, avoir au moins 18 ans et justifier de revenus suffisants.
Un compte actif auprès de la banque depuis au moins trois mois est exigé. La domiciliation des salaires n’est pas obligatoire. L’absence d’inscription aux fichiers de la Banque de France est nécessaire pour obtenir un crédit conso.
Les justificatifs demandés comprennent une pièce d’identité, les fiches de paie ou autres preuves de revenus, et un justificatif de domicile. Une information complète et cohérente accélère l’instruction du dossier.
La procédure est 100% digitale avec une réponse de principe immédiate, mais la validation définitive dépend de l’étude complète. Un co-emprunteur peut améliorer l’éligibilité si un compte joint est ouvert.
Prêt en ligne Boursorama Banque : atouts, limites et cas d’usage
Cette section compare les principales formules de crédit selon le montant, la durée et l’usage.
BoursoBank propose un prêt personnel de 3 000 € à 75 000 € pour auto, travaux ou projet personnel. La souscription est 100% dématérialisée, la réponse est immédiate et les fonds peuvent être disponibles sous 8 jours sur demande expresse.
Le CLI€ couvre les besoins urgents de 200 € à 3 000 €. Les frais sont affichés avant validation. Le remboursement s’effectue en trois échéances à 30/60/90 jours et le produit n’est pas cumulable.
Pour des montants élevés, le crédit lombard BoursoFirst permet d’emprunter de 101 000 € à 2 000 000 € sur 5 ans, in fine, avec nantissement des avoirs détenus chez BoursoBank. Les fonds ne servent pas à investir en bourse et l’offre reste réservée aux adhérents BoursoFirst.
L’assurance emprunteur (SOGECAP) est facultative. Un taux intérêt remisé peut s’appliquer pour l’achat d’un véhicule électrique ou l’installation d’une borne, sur justificatif.
Le choix dépend du montant recherché, de la durée souhaitée et de la nature du projet.
Demande étape par étape : de la simulation à la souscription
Le parcours de demande se déroule en quelques étapes claires, de la simulation à la remise des fonds. La simulation permet d’estimer montant, durée et mensualité avant toute démarche.
Après simulation, l’utilisateur complète la demande dématérialisée avec ses informations personnelles et financières. Il reçoit une réponse de principe immédiate pendant que le dossier est étudié pour une réponse définitive.
La constitution du dossier réclame pièce d’identité, justificatif de revenus et de domicile. Si un co-emprunteur intervient, ses pièces et l’existence d’un compte joint doivent être fournis.
Pour le prêt personnel, la souscription se fait par signature électronique. Une fois l’offre acceptée, les fonds peuvent être débloqués sous 8 jours sur demande expresse chez boursobank.
Le CLI€ offre une simplicité forte : réponse en temps réel, frais affichés avant validation et échéances fixées à 30, 60 et 90 jours. Les prélèvements de mensualités suivent la date anniversaire du déblocage et ne sont pas modifiables.
Conseil pratique : vérifier l’exactitude des informations, anticiper les documents et bien lire les conditions de remboursement et les frais éventuels avant de finaliser la souscription.
Montants, durées, taux et frais : ce que propose BoursoBank
Pour bien cadrer un projet, il est utile de comparer montants disponibles, durées possibles et conditions tarifaires par offre.
Le prêt personnel va de 3 000 € à 75 000 €. Les durées varient selon l’objectif, jusqu’à 120 mois pour certains travaux. Le TAEG fixe peut débuter autour de 3,90% selon profil. L’assurance emprunteur (SOGECAP) reste facultative et peut modifier légèrement la mensualité.
Pour un véhicule ou une borne, la fourchette est identique (3 000 €–75 000 €) avec un taux remisé sous justificatif. Le CLI€ couvre 200 € à 3 000 €, remboursés en 3 échéances (30/60/90 mois). Les frais dossier sont affichés avant validation et ne sont pas cumulables.
Le crédit lombard BoursoFirst offre 101 000 € à 2 000 000 € en prêt in fine sur 60 mois. Le déblocage peut intervenir sous 8 ou 15 jours; jusqu’à 50% de la valeur des actifs est éligible.
Le crédit immobilier démarre à 100 000 €, sur 7 à 25 ans, sans frais d’intermédiaire ni apport obligatoire. La simulation permet d’ajuster montant et durée pour projeter le coût total et comparer scénarios.
Conditions d’éligibilité et justificatifs à prévoir
L’admissibilité dépend de quelques conditions simples mais indispensables. Le demandeur doit être majeur et résident fiscal en France métropolitaine ou DROM. Il doit être capable de justifier de revenus réguliers.
Pour un prêt personnel, la détention d’un compte chez boursobank depuis au moins trois mois est requise. La domiciliation des salaires n’est pas obligatoire. Le candidat ne doit pas être fiché à la Banque de France et doit disposer d’un numéro mobile commençant par 06 ou 07.
Les pièces demandées comprennent : pièce d’identité, justificatifs de revenus (bulletins de salaire ou autres revenus), justificatif de domicile et relevés liés au compte bancaire. Un dossier complet réduit les allers-retours et accélère l’instruction.
Le co-emprunt est possible si un compte joint existe avant la demande. Chaque co-emprunteur doit fournir ses propres pièces et signer le contrat. La conformité des justificatifs et la stabilité des revenus servent à calibrer le montant et la durée du crédit.
Versement des fonds, échéances et remboursement
Comprendre quand les fonds arrivent et comment les échéances sont prélevées évite les imprévus.
Pour un prêt personnel, les fonds peuvent être disponibles sous 8 jours sur demande expresse. Le CLI€ offre un versement immédiat possible. Le crédit lombard prévoit un déblocage sous 8 ou 15 jours selon les modalités.
Les échéances suivent un calendrier strict. Les prêts amortissables sont prélevés chaque mois à la date anniversaire du contrat. Cette mensualité n’est pas modifiable. Le CLI€ se rembourse en trois échéances fixes à 30, 60 et 90 jours.
Le mode de remboursement varie selon le produit. Le prêt classique propose des mensualités constantes. Le lombard fonctionne in fine : seuls les intérêts sont payés pendant la durée, puis le capital au terme. Le CLI€ se règle en trois versements courts.
Meilleurtaux signale des options de souplesse : moduler les échéances à partir du 13e mois et reporter 1 à 3 mensualités par an, sous conditions. Ces aménagements peuvent allonger la durée et augmenter le coût total, parfois avec des frais.
Il est conseillé de surveiller son compte pour anticiper chaque prélèvement. Une bonne gestion évite les incidents et préserve la relation chez boursobank lors du remboursement des crédits.
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Quel crédit pour quel projet ? Choisir l’offre adaptée
Choisir la bonne solution de crédit commence par aligner le montant et le calendrier avec l’objet du financement.
Pour une voiture, le prêt personnel reste la réponse la plus simple. Il couvre de petits à grands montants (3 000 €–75 000 €) et peut inclure un taux remisé pour un véhicule électrique sur justificatif.
Pour des travaux, privilégier un prêt personnel modulable avec des durées jusqu’à 120 mois. Cela réduit la mensualité et facilite la gestion du budget maison.
Un projet personnel urgent peut être financé par le CLI€ (200–3 000 €). Le versement est immédiat et le remboursement se fait en trois échéances (30/60/90 mois calendrier).
Pour des besoins importants, le crédit lombard (BoursoFirst) permet d’emprunter sans vendre ses actifs. Le prêt in fine s’étend sur 5 ans contre nantissement des avoirs.
Avant de décider, lancez une simulation pour comparer mensualités, TAEG et coût total. Pensez aussi à l’assurance facultative et vérifiez l’adéquation avec la politique de la banque.
Points forts concurrentiels à considérer avant de souscrire
Quelques avantages pratiques peuvent faire pencher la balance avant la signature. Le parcours est 100% digital : simulation rapide, réponse de principe instantanée et dossier sans papier.
Les taux restent compétitifs ; le TAEG du prêt personnel peut débuter autour de 3,90% selon profil et durée. Cela rend l’offre attractive pour un projet auto ou des travaux.
Chez boursobank, l’immobilier profite d’absence d’apport et de frais d’intermédiaire. La marque revendique plus de 7 millions de clients et des trophées tarifaires réguliers.
La réputation est soutenue par une note moyenne de 4,5/5 sur Trustpilot (43 000 avis). Des assurances emprunteur sont proposées via des partenaires reconnus (CNP pour immo, SOGECAP pour conso).
Enfin, la gamme couvre véhicule, travaux, projet personnel et solutions patrimoniales. Les outils de simulation et le suivi du compte guident l’emprunteur pour comparer offres, durée en mois et coût total.
Passer à l’action en toute confiance : simuler, comparer et déposer sa demande aujourd’hui
Agir pour obtenir son financement commence par quelques étapes rapides et maîtrisées.
Commencer par une simulation permet d’estimer le TAEG, la mensualité, le montant et la durée adaptés au projet.
Préparer un dossier complet (pièce d’identité, justificatifs de revenus et de domicile) et vérifier le compte bancaire requis accélèrent la demande.
Comparer scénarios de taux et frais dossier aide à choisir l’offre la plus favorable avant de déposer la demande.
Après la réponse de principe, la réponse définitive suit l’étude. La souscription se fait par signature électronique et le déblocage peut intervenir sous 8 jours sur demande expresse.
Lancez la simulation, préparez les pièces et déposez la demande aujourd’hui pour financer votre projet avec confiance.
